Kính gửi Quý Khách Hàng,
Trong thời gian gần đây, Em có lên kế hoạch phát triển một sản phẩm mới về phân bổ tỷ trọng trong danh mục hằng tháng gửi đến khách hàng. Em nhận thấy trong hoạt động đầu tư thì việc phân bổ tỷ trọng là cực kỳ quan trọng và hữu ích cho khách hàng về lâu dài.
Nội dung chính:
1. Lý do công bố phân bổ tỷ trọng danh mục đầu tư hằng tháng
2. Cách thức tiến hành hoạt động đầu tư
3. Sự thuận lợi của nhà đầu tư nắm giữ
4. Đánh giá sơ bộ danh mục khuyến nghị đầu tư vào cuối tháng 9.2023
5. Kế hoạch đầu tư trong tháng 10/2023 và một số nội dung quan trọng khác
I. Lý do tiến hành việc công bố tỷ trọng danh mục đầu tư hằng tháng:
Phân bổ tỷ trọng trong đầu tư là yếu tố quyết định và rất quan trọng trong đầu tư.
Hệ thống và tổng hợp lại các khuyến nghị đầu tư bằng hành động quyết định cụ thể. Em sẽ chịu về rủi ro về các quyết định đầu tư trên phần tỷ trọng cao tài sản của mình để có thể ra các quyết định tốt hơn trong tương lai.
Danh mục đầu tư tham khảo và gợi ý khách hàng cho việc ra quyết định trong những thời điểm khó khăn của thị trường.
II. Cách thức tiến hành hoạt động đầu tư: Em sẽ lựa chọn và phân bổ đầu tư sao cho đạt mục tiêu hiệu suất sinh lời từ 15-20%/ năm trong thời gian tối ưu 3 năm bằng cách thực hiện chiến lược sau:
1. Lựa chọn các khoản đầu tư có tiềm năng sinh lời và phân bổ tốt hơn thị trường chung ( với tham chiếu dựa trên chỉ số VNINDEX )
2. Em sẽ cố gắng phòng vệ để danh mục đầu tư giảm ít hơn hoặc bằng thị trường khi thị trường có chiều hướng không thuận lợi.
3. Cân bằng tại các thời điểm trong cả thị trường tăng và thị trường giảm để khách hàng có thể tham khảo gợi ý về phân bổ tỷ trọng trong các điều kiện thị trường.
III. Sự thuận lợi của nhà đầu tư nắm giữ : Có một điểm em nhận ra trong đợt giảm ngắn hạn thời gian này là lợi thế của một nhà đầu tư nắm giữ một cách rõ ràng ở các khía cạnh:
a. Sự nhất quán trong kế hoạch đầu tư về thị trường chung và các cơ hội đầu tư cụ thể giúp rõ ràng hơn mỗi hành động trong một thời gian theo quý ; trong năm ; hằng năm.
b. Có kế hoạch phòng vệ trước các đợt sụt giảm bất ngờ của thị trường.
c. Có thể chờ đợi cho đến khi có cơ hội lớn xảy ra mang lại hiệu quả tốt về dài hạn.
Em sẽ tiếp tục lựa chọn các khoản đầu tư tiềm năng trong khung thời gian từ 1 năm trở đi để khuyến nghị đầu tư khách hàng. Em tin rằng sự lựa chọn này là phù hợp và mang lại hiệu suất đầu tư tốt về lâu dài.
IV. Đánh giá sơ bộ phân bổ danh mục khuyến nghị đầu tư:
Từ đầu tháng 6/2023, Em có phân bổ một số tiền cố định ( chiếm khoảng hơn 80% tài sản ròng của em ) để xây dựng danh mục chuẩn để đầu tư và phân bổ tỷ trọng kỷ luật mô phỏng lại các khuyến nghị đầu tư của mình.
Hành động: Em có giữ vị thế phòng vệ và chuyển dịch danh mục và ưu tiên: MWG : PLX : VNM và nắm tỷ trọng linh hoạt <= 30% tiền mặt với các cơ hội đầu tư ngắn hạn phẩn bổ nhỏ ( HCM ; HPG )
Kết quả danh mục đầu tư kém hơn thị trường (Underperformance) khoảng 1.8% trong 3 tháng. Tuy nhiên, Danh mục có đạt mục tiêu về phòng vệ tốt phản ánh trong 2 tháng 8 - 9 và có sự vượt trội khi thị trường chung giảm điểm tương đối mạnh.
Em cho rằng chỉ cần mình làm tốt việc chuẩn bị ; phòng vệ ( ý số 2 trong phần các thức tiến hành hoạt động đầu tư ) khi thị trường vào đà giảm ngắn hạn thì mình có thể duy trì được hiệu suất sinh lời tốt và ổn định về dài hạn.
Phân bổ tỷ trọng danh mục và hiệu suất đầu tư tại thời điểm cuối tháng 9.2023
V. Kế hoạch trong tháng 10/2023:
Về danh mục khuyến nghị đầu tư, Em có quan sát một số cơ hội giải ngân tốt trong danh mục với thứ tự ưu tiên lần lượt: ITC : HHP : MWG : VNM : PLX. Sau khi em cân nhắc các trọng số để ra quyết định đầu tư, Em sẽ tiếp tục duy trì chiến lược phòng vệ với cấu trúc linh hoạt tỷ lệ từ 20- 30% tiền mặt ở danh mục nắm giữ.
Em tin tưởng hiện tại là cơ hội rất tốt để tích lũy các cổ phiếu của doanh nghiệp triển vọng với phân bổ tỷ trọng cao trong chu kỳ phục hồi và phát triển của nền kinh tế trong 3 năm tới. Em sẽ có những kế hoạch đầu tư rõ ràng và quản trị tốt danh mục tổng thể để tận dụng được trong chu kỳ này.
VI. Một số nội dung quan trọng khác:
Ngành chứng khoán theo em đã có một đợt điều chỉnh tương đối thời gian gần đây. Em có nêu lên liên tục về việc định giá cao của ngành chứng khoán trong thời gian qua. Kết quả kinh doanh triển vọng trong Q3.2023 phần lớn đã được phản ánh vào thị giá cổ phiếu. Em sẽ cập nhật liên tục và gửi đánh giá cụ thể khi có quyết định phân bổ đầu tư lại các doanh nghiệp thuộc ngành này.
Em đánh giá thị trường trong giai đoạn cuối năm 2023 – đầu năm 2024 sẽ phân hóa và chuyển dịch dần từ các case dòng tiền nóng trong ngắn hạn vào các ngành hoạt động sản xuất; có sự phục hồi về kinh doanh cốt lõi.
Kết luận: Em nhận thấy một sản phẩm về phân bổ tỷ trọng các case trong danh mục đầu tư là rất cần thiết. Đây là một trong các mảnh ghép em rất mong muốn phát triển để chuyên nghiệp hóa dần hoạt động đầu tư và khuyến nghị đầu tư của mình. Em hy vọng sản phẩm này sẽ hỗ trợ tốt cho khách hàng trong việc quản lý danh mục thời gian tới.
Em xin kính chúc Quý Anh/ Chị ngày mới nhiều năng lượng tích cực; sức khỏe và thuận lợi trong đầu tư ạ!
Trân trọng!
Lê Tấn Đạt | MBS – 0961.504.434 ( Zalo – Viber )
Tầng trệt, Toà nhà The Prince Residence, 17-19-21 Nguyễn Văn Trỗi, Phường 11, Quận Phú Nhuận, TP. Hồ Chí Minh